Кипр на грани дефолта: налог на депозиты как шаг отчаяния?

18.03.2013 13
Кипр на грани дефолта: налог на депозиты как шаг отчаяния?

Кипр на грани дефолта: налог на депозиты как шаг отчаяния? В Москве этот шаг Никосии расценили как «конфискацию»

В понедельник главным ньюсмейкером стало правительство Кипра, которое вызвало своими действиями самый настоящий ужас: Никосия объявило о намерении обложить единовременным налогом в 6,75% все вклады в местных банках до 100 тысяч евро. На более крупные депозиты будет распространяться ставка в 9,9%. Речь идет о частичной конфискации вкладов физических и юридических лиц. Кипр пошел на этот шаг не по своей воле: Евросоюз пригрозил, что не выдаст островному государству, оказавшемуся на грани дефолта, кредит в размере в 10 млрд. евро, если правительство Кипра не введет налог на банковские депозиты.

Между тем правительство Кипра, опасаясь массового оттока капиталов после принудительной реструктуризации вкладов, запретило любые платежи и переводы местным банкам. Прежде всего, эта частичная конфискация банковских счетов сильно ударит по интересам российского бизнеса. По оценке рейтингового агентства Moody’s, российские корпорации держат на депозитах в кипрских банках $19 млрд, что состаляет примерно 7% от всех корпоративных депозитов российских компаний. Еще $12 млрд приходится на депозиты российских банков (по состоянию на 1 сентября 2012 года). Это еще $3 млрд потерь. Всего же банки РФ, проводящие операции с зарегистрированными на Кипре компаниями российского происхождения и кипрскими банками, рискуют потерять около 50 млрд. долларов. По расчетам Moody’s, в 2012 году из России на Кипр было переведено $122 млрд.

Спикер Госдумы Сергей Нарышкин сравнил кипрский налог с частичной национализацией. «Подходы, к которым, возможно, придут кипрские власти, конечно, напоминают широкую национализацию частной собственности, потому что свободные средства, которые граждане разместили на банковских счетах, они считают своими и, очевидно, имеют собственные планы, как использовать эти средства», — заявил он. Он напомнил, что российское правительство в 2008-2009 годах, когда начинался мировой финансовый кризис, предприняло шаги, чтобы банковские счета граждан и компаний были сохранены.

В свою очередь, экс-министр финансов РФ Алексей Кудрин заявил, что «основная ответственность за ситуацию на Кипре лежит на Евросоюзе и его регуляторах, которые вовремя не смогли принять меры для решения долговых проблем островного государства». При этом он добавил, что «частный сектор должен участвовать в решении проблемы, иначе потеряет больше». «Обычно участие бизнеса в реструктуризации происходит в результате переговоров, но сейчас уже нет времени», — полагает бывший министр финансов.

Нервозность на финансовых рынках

Рынки нервозно отреагировали на планы властей Кипра. Евро ожидаемо слабел по отношению к доллару: по данным Bloomberg, падение было самым значительным за последние 14 месяцев — на 1,1% до 1,29 на открытии торгов в Нью-Йорке. Облигационный рынок не остался в стороне: инвесторы по привычке устремились в качество и доходность 10-летних американских Treasuries снизилась на 5 базисных пунктов до 1,94% годовых. В Европе уже начались распродажи: доходность десятилетних итальянских облигаций Италии выросла на 4 базисных пункта до 4,64%, испанских — на 6 б. п. до 4,98%. Российский рынок акций отреагировал сильнее всех остальных рынков на возможные действия действия кипрского парламента. Индекс ММВБ упал на 2,1% — сильнейшее снижение с ноября. Индекс РТС упал на 2,8%. Акции ВТБ снизились на 5%, Сбербанка — на 3,9%.

Швейцарская управляющая компания LGT Capital Management приостановила брокерские операции с российскими «Альфа-банком» и «Ренессанс капиталом», поскольку они ведут бизнес с негосударственными компаниям на Кипре, сообщает Bloomberg. «Независимые управляющие со значительной долей операций на Кипре, такие как «Альфа-банк» и «Ренессанс Капитал», были исключены из списка наших контрагентов», — цитирует Bloomberg представителя LGT Capital Management Эгона Ваврека. В «Ренессанс Капитале» Forbes сообщили, что они не работают с этой компанией. Кипрская структура «Ренессанса» никак не связана с кипрской банковской системой, утверждают в инвестбанке.

Эксперты предупреждают: Россия не ратифицировала подписанное в 1997 году российско-кипрское соглашение о взаимной защите инвестиций, и поэтому в случае обращения российских компаний в суд по поводу конфискации 9,9% их банковских депозитов они вряд ли смогут вернуть себе конфискованные деньги. Пока неизвестно, проголосует ли парламент Кипра за решение правительства страны о введении налогов на депозиты. Однако, судя по всему, у кипрской оппозиции нет выбора: если она не позволит ввести налоги на вклады, то это не спасет банковский сектор страны от краха, ибо как только банки острова возобновят свою работу, разъяренные вкладчики снимут все свои средства и переведут их в банки других стран.

Главный экономист «Дойче банка» Ярослав Лисоволик считает, что если кипрский парламент не примет законопроект, то дефолт почти неизбежен, а это может стать началом второй волны кризиса мировой экономики. Вице-президент группы финансовых институтов международного рейтингового агентства Moody’s Евгений Тарзиманов уверен: дефолт Кипра может привести к распространению рисков на другие страны еврозоны, испытывающие финансовые трудности.

Москва не выдаст Кипру кредит

Кризисная ситуация на Кипре убедила правительство России в том, что Москва не должна удовлетворять просьбу этой страны ЕС о выделении ей кредита в размере 5 млрд. евро. В частности, заместитель министра финансов РФ Сергей Сторчак, курирующий вопросы урегулирования внешних долгов и международного финансового сотрудничества, заявил: «Всякий, кто возьмется финансировать правительство этой страны или помочь с рекапитализацией ее банков, возьмет на себя колоссальный риск».

Примечательно, что в 2011 году Кипр уже взял у России в долг 2,5 млрд евро, и хотя срок займа истекает в 2016 году, уже сейчас ясно: Никосия этот долг не вернет и попросит об отсрочке выплаты. Между тем размер кипрского долга почти равен ВВП страны, который составляет 17,9 миллиарда евро.

Эксперты не исключают, что в нынешнем решении ЕС и Кипра о частичной конфискации банковских вкладов есть политическая подоплека. Более того, этот шаг, возможно, связан с «делом Магнитского». В частности, еще в декабре 2012 года под давлением Евросоюза правительство Кипра начало расследование по факту отмывания через местные банки денежных средств, выведенных из России в рамках «дела Магнитского» так называемой «группой Клюева». В эту группу, по данным западных спецслужб, входили высокопоставленные чиновники МВД и ФСБ. Это расследование правительства Кипра было одним из условий предоставления острову финансовой помощи со стороны Евросоюза.

Владимир КРУГЛИКОВ, политический обозреватель



Другие статьи